Sebelum berinvestasi, penting untuk menentukan strategi pribadi Anda.

Jika Anda tidak memiliki strategi, Anda hanya berjudi.

Menurut Wikipedia, sebuah strategi investasi aku s:

Serangkaian aturan, perilaku, atau prosedur, yang dirancang untuk memandu pemilihan investor atas portofolio investasi.

Saat menentukan strategi investasi pribadi Anda, Anda dapat mulai dengan menanyakan pertanyaan-pertanyaan berikut kepada diri Anda sendiri:

  • Apa selera Anda terhadap risiko?
  • Apa timeline Anda?
  • Apa tujuan keuntungan Anda?
  • Keterampilan relevan apa yang Anda miliki?

Setelah mengidentifikasi strategi investasi pribadi Anda, langkah selanjutnya adalah membuat portofolio yang selaras dengan strategi Anda. Apakah Anda seorang HODLer? Pedagang harian? Apakah Anda lebih berisiko atau lebih konservatif? Apakah Anda sedang membangun dana pensiun atau mencoba menggandakan uang dan menguangkan?

Apa pun strategi Anda, saya mendorong Anda untuk mencadangkan 10% dari portofolio Anda untuk menguji ide-ide baru. Saya menyebutnya sebagai strategi “dana gelap”.

Apa itu Strategi Dana Lumpur?

Dalam konteks ini, strategi dana gelap menyisakan 5–10% dari portofolio Anda untuk menguji ide-ide baru. Bergantung pada masing-masing individu dan portofolio mereka saat ini, dana gelap Anda dapat terlihat sangat berbeda.

Misalnya, jika Anda adalah investor konservatif yang hanya memiliki koin di 10 besar, menambahkan beberapa proyek dengan batas bawah akan memenuhi syarat sebagai investasi dana gelap..

Di sisi lain, jika Anda sudah terdiversifikasi dengan baik dalam aset yang Anda pegang dan strategi yang Anda terapkan, dana gelap Anda akan terlihat sangat berbeda. Anda dapat mencoba investasi pra-penjualan, mengalirkan uang kripto Anda, memperoleh masternode, atau mungkin Anda mulai menambang.

Untuk rekap, ada 2 persyaratan untuk dana gelap Anda:

  • Strategi dana lumpur berbeda dari strategi portofolio utama Anda.
  • Mereka membuat kurang dari 10% dari total portofolio Anda.

Sekarang setelah Anda memahami dasar-dasar dana khusus, saya akan menjelaskan mengapa Anda harus menerapkan dana khusus dalam portofolio Anda..

Mengapa Anda Harus Menerapkan Strategi Dana Lumpur

Dana Lumpur Adalah Mekanisme Pendidikan Paksa

Investor dengan informasi paling banyak akan selalu diuntungkan. Dengan menerapkan dana gelap, Anda memaksa diri Anda keluar dari zona nyaman dan mempelajari strategi baru. Anda akan menjadi investor yang lebih berpengetahuan luas, yang meningkatkan peluang Anda untuk melihat peluang sebelum orang lain melakukannya.

Slush Funds Membantu Menemukan Permata yang Diremehkan: “Zig When Everyone Else Zags”

Manusia secara konsisten jatuh ke dalam perangkap “mentalitas kelompok”, yang juga dikenal sebagai pemikiran kelompok. Meskipun secara sadar kita tahu bahwa kawanan itu sering salah, kita tetap mengikuti kawanan itu karena terasa lebih aman dan gesekannya jauh lebih sedikit..

Karena kebanyakan orang mengikuti kawanan, investasi populer menjadi sangat dinilai terlalu tinggi. Investor cerdas mencari aset yang diremehkan. Menurut definisi, aset yang dinilai terlalu rendah tidak populer.

Meskipun Warren Buffett adalah anti-crypto (dia juga terkenal menghindari saham teknologi internet), dia membangun kerajaannya berdasarkan premis ini:

Bersikaplah serakah saat orang lain ketakutan, dan takut saat orang lain tamak.

Terakhir, sebagai peringatan: Hanya karena sesuatu tidak populer, tidak berarti itu diremehkan dan akan meningkat nilainya. Terkadang investasi tidak populer karena alasan yang bagus. Namun, menempatkan diri Anda dalam pola pikir skeptis / pelawan ini sering kali dapat menghasilkan permata tersembunyi.

Diversifikasi Mengurangi Volatilitas

Mengalokasikan 10% dari portofolio Anda ke eksperimen gila sebenarnya dapat mengurangi volatilitas dalam portofolio Anda. Tentu saja, ini mengasumsikan dana gelap Anda tidak berkorelasi langsung dengan kepemilikan utama Anda.

Slush Funds Mencegah Anda Mengejar Pompa AKA “Shiny Object Syndrome”

Memiliki strategi investasi yang terdefinisi dengan baik mencegah kita dari membiarkan emosi kita membuat keputusan untuk kita. Kita semua telah terjebak di FOMO dan merasa sulit untuk duduk di pinggir lapangan ketika koin besar berikutnya muncul. Ini tidak selalu membuat pilihan investasi yang paling bijaksana.

Namun, dengan mengalokasikan hanya 10% untuk eksperimen yang lebih berisiko (seperti mengejar koin yang dipompa), kami bebas untuk mencoba ide-ide baru, dan bahkan jika gagal, kami masih mempertahankan sebagian besar modal kami..

Dengan mengalokasikan 10% tetap dari portofolio Anda ke ide-ide aneh, itu memaksa Anda untuk memilih eksperimen dengan bijak. Anda masih bisa bersenang-senang dengan investasi Anda, tetapi kendala positif ini mengarah pada pengambilan keputusan yang lebih baik.

Perlu diperhatikan bahwa Anda tidak harus mengalokasikan semua 10% pada satu eksperimen tunggal. Anda dapat memiliki 2 eksperimen masing-masing untuk 5% dari total portofolio Anda, atau 10 eksperimen dengan bobot masing-masing 1%.

Dana Lumpur Dapat Mengungkap Strategi Baru yang Menguntungkan

Dengan bereksperimen dengan strategi baru, Anda mungkin menemukan permata yang kurang dihargai atau mengidentifikasi strategi baru yang lebih sesuai dengan keahlian Anda.

Misalnya, saya awalnya fokus pada perdagangan pasar kripto. Seiring waktu, saya menyadari betapa saya menikmati meneliti teknologi, kasus penggunaan bisnis, dan kesesuaian pasar produk. Jadi saya benar-benar berhenti berdagang dan malah fokus pada kekuatan saya: penelitian fundamental.

Dalam kata-kata penjual buah Thailand yang meyakinkan saya untuk mencoba durian (buah yang bau) untuk pertama kalinya:

“Jangan pernah mencoba, tidak pernah tahu.”

9 Ide Investasi untuk Dimasukkan ke Dana Lumpur Anda

Secara teori, ada kemungkinan tak terbatas untuk mengarahkan dana gelap Anda, jadi saya tidak ingin daftar ini membatasi pemikiran Anda. Berpikir bebas adalah kunci dana rahasia yang efektif.

Penafian: Saya bukan penasihat keuangan dan ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat investasi; ini hanyalah ide yang perlu dipertimbangkan saat membangun dana gelap Anda.

1. Beli Saham Perusahaan Kripto di Pasar Saham

Alih-alih memiliki aset digital, Anda dapat bereksperimen dengan memiliki saham perusahaan yang berurusan dengan cryptocurrency. Ini berkisar dari perusahaan yang menambang bitcoin, hingga pengecer yang menerima pembayaran crypto, atau di antaranya. Lihat ini 5 saham crypto untuk ditonton di 2018.

2. Beli Token Dari Pra-Penjualan atau ICO

Meskipun saya tidak membayangkan kita akan melihat hal seperti ledakan ICO 2017, masih ada peluang di bidang ini. Investasi ICO adalah binatang yang sama sekali berbeda dibandingkan dengan investasi nilai di kapitalisasi pasar yang besar. Ini jauh lebih berisiko, tetapi dengan risiko ini datang potensi keuntungan besar.

Presales menjadi cara yang populer untuk berinvestasi dalam proyek tahap awal. Anda pada dasarnya berpartisipasi dengan mengumpulkan dana dengan investor lain untuk membeli token pra-ICO dengan harga diskon. Setiap presale memiliki diskon yang berbeda, periode vesting, dll. Seperti biasa, kerjakan pekerjaan rumah Anda sebelum berpartisipasi.

Jika Anda sudah berinvestasi di ICO dan prapenjualan: Anda dapat mencoba strategi baru. Bereksperimen dengan menjual token sebelum ICO terdaftar, tunggu daftar bursa utama, atau pertimbangkan untuk membuat metrik baru untuk menentukan kapan harus menjual.

3. Penambangan (atau Cloud Mining)

Jika 100% portofolio kripto Anda memegang aset digital, Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk menambang. Namun, penambangan membutuhkan keahlian teknis tingkat dasar, jadi jika Anda tidak memilikinya, pahami bahwa Anda memiliki kurva pembelajaran yang signifikan untuk dilakukan.

Opsi lainnya adalah penambangan awan, di mana Anda menyewa peralatan penambangan fisik dan dibayar berdasarkan persentase dari keuntungannya. Operasi penambangan awan terbesar adalah Genesis Mining.

4. Taruhan Melawan Kawanan

Identifikasi tren paling populer di ruang crypto dan bentuk opini Anda sendiri. Jika Anda tidak setuju dengan realitas konsensus, itu adalah indikator yang baik untuk mengeksplorasi sudut pandang yang berlawanan. Strategi ini dapat menyebabkan membeli proyek-proyek yang nilainya terlalu rendah untuk mendapatkan sen dolar.

Berikut beberapa contoh bagaimana proses berpikir ini berjalan:

  • Harga Tron merosot drastis karena semua orang mengira itu scam – bagaimana jika bukan?
  • Koin privasi adalah hal yang populer – bagaimana jika Lightning Network membuat koin privasi menjadi usang?
  • Proyek China terhambat karena larangan ICO dan pertukaran – bagaimana jika ini hanya sementara, dan Anda dapat mengambil aset yang berbasis di China dengan harga terendah?

Meskipun ini jelas tidak selalu berhasil, terkadang Anda dapat memperoleh keuntungan besar dengan mengambil risiko.

5. Coba Strategi Baru yang Belum Anda Kenal

Penting untuk mengalokasikan dana gelap Anda untuk ide-ide baru, ide-ide pelawan, ide-ide yang mendorong zona nyaman Anda. Ini bagaimana pertumbuhan pribadi terjadi dan bagaimana Anda sebagai investor dapat menemukan permata tersembunyi yang bersembunyi – dan selain itu, dapat menyenangkan untuk mencampuradukkan semuanya. Sederhananya, jika Anda seorang day trader pertimbangkan untuk bereksperimen dengan swing trading atau mengalirkan uang kripto Anda. Jika Anda seorang investor nilai, cobalah berdagang atau membalik ICO.

Secara pribadi, strategi favorit saya disebut “Jual untuk Sampul”.

Tujuan dari strategi ini adalah untuk memperoleh posisi kecil di banyak token dan mengurangi risiko modal saya sesegera mungkin.

Saya akan menggunakan contoh untuk menggambarkan: Saya membeli 100 token proyek X, dan ketika nilainya berlipat ganda saya menjual setengah tumpukan saya (50 token). Ini membuat saya memiliki 50% dari token awal saya sambil mempertahankan 100% dari modal awal. Kemudian saya bebas untuk menginvestasikan modal awal yang sama ke dalam proyek lain sambil perlahan membangun portofolio dari berbagai “token gratis”. Saya juga pernah mendengar strategi ini disebut sebagai “tentara bebas” atau “menanam benih”.

7. Dapatkan Masternode

3 strategi berikutnya didasarkan pada aliran uang kripto Anda.

Masternode mengharuskan Anda untuk membeli dan mengunci sejumlah X (banyak) aset digital tertentu, dan biasanya mengharuskan Anda untuk mengirimkan server atau beberapa infrastruktur ke jaringan. Sebagai imbalan atas layanan Anda, Anda dibayar token X per periode, umumnya dari kumpulan inflasi dan / atau biaya transaksi.

Masternode padat modal, karena membutuhkan biaya di muka yang besar. Namun, jika dilakukan dengan benar, ini bisa menjadi cara terbaik untuk “mengalirkan uang kripto Anda”.

Masternodes.pro mencantumkan semua koin masternode – termasuk Dash, Zcash, dan LUX – serta biaya untuk mendapatkannya dan potensi pendapatan.

Beberapa koin masternode meliputi: Dash, Zcash, LUX

8. Dapatkan Dividen Dari Koin PoS

Proof-of-Stake (PoS) adalah mekanisme konsensus alternatif untuk Bukti Kerja (PoW). Dengan PoS, Anda memasukkan koin ke blockchain (staking), yang menawarkan kekuatan dan keamanan tambahan pada jaringan. Staker kemudian dibayar dengan “uang baru” melalui inflasi dari jaringan. Setiap “taruhan” dibayarkan secara proporsional berdasarkan berapa banyak koin yang mereka pertaruhkan.

Sebagai strategi investasi, Anda dapat mengalokasikan sebagian portofolio Anda ke koin PoS yang membayarkan “dividen” dalam bentuk token baru dari jaringan..

Koin PoS meliputi: NEO (yang membayar GAS), ARK, KCS, dan PIVX. Baik VECHAIN ​​dan OMG berencana untuk memulai hadiah PoS pada tahun 2018.

9. Pinjamkan Kekuatan Steem Anda Untuk Pengembalian Tahunan Hingga 25%

Ekosistem Steem membayar inflasi secara proporsional kepada produsen konten yang dianggap “berharga” oleh jaringan. Sederhananya, semakin Anda memiliki kredibilitas (Steem Power), semakin banyak suara Anda “diperhitungkan” saat menentukan siapa yang menerima / tidak menerima pembayaran inflasi. Hal ini menjadikan Steem Power sebagai komoditas berharga dalam ekosistem.

Karena Steem Power sangat berharga, pasar sekunder telah bermunculan di mana Anda dapat meminjamkan / meminjam Steem Power dengan bunga. Sebagai investor, Anda dapat memperoleh pengembalian tahunan hingga 25% (dibayarkan di Steem) dengan meminjamkan Steem Power Anda.

  • Langkah 1: Dapatkan Steem dengan membeli atau mendapatkannya di platform seperti Steemit.
  • Langkah 2: Mulailah meminjamkan Steem Power Anda MinnowBooster.net.
  • Langkah 3: Dapatkan bayaran bunga (15-25%) dalam bentuk Steem.

Harap dicatat: Anda tidak kehilangan Steem Anda selama proses ini. Di akhir masa sewa, Anda menerima kembali semua Steem Power Anda. Anda dapat menggabungkan Steem baru Anda dan meningkatkan kekuatan pinjaman Anda dari waktu ke waktu.

Ayo Selesai

Ingatlah untuk melakukannya dengan lambat, fokus pada pendidikan Anda, jangan mengambil risiko yang tidak perlu, dan jangan pernah membiarkan “dana gelap” melebihi 10% dari total portofolio Anda.

Beberapa pertanyaan yang mungkin ingin Anda tanyakan pada diri sendiri sebelum menyelami: jika Anda belum pernah mencoba dana gelap, strategi baru apa yang paling menarik bagi Anda? Jika Anda sudah memiliki dana tertentu, bagaimana Anda mengidentifikasi strategi baru yang potensial?

Sekarang setelah Anda memiliki beberapa strategi baru, Anda dapat mempertimbangkan untuk menerapkan pendapat Anda sendiri tentang “strategi dana gelap”.

Catatan Penulis: Saya harus berterima kasih kepada penjual buah Thailand yang meyakinkan saya untuk mencoba durian untuk pertama kalinya. Durian telah menjadi makanan favorit saya, dan keterbukaan itu telah membawa saya ke banyak pengalaman unik di seluruh dunia. Jangan pernah mencoba, tidak pernah tahu.

Terkait: Panduan Strategi Investasi Cryptocurrency Jangka Panjang