Før du investerer, er det viktig å definere din egen personlige strategi.

Hvis du ikke har en strategi, spiller du bare.

I følge Wikipedia, an investeringsstrategi er:

Et sett med regler, atferd eller prosedyrer, designet for å lede en investors valg av en investeringsportefølje.

Når du bestemmer din personlige investeringsstrategi, kan du starte med å stille deg selv følgende spørsmål:

  • Hva er din appetitt for risiko?
  • Hva er tidslinjen din??
  • Hva er ditt profittmål??
  • Hvilke relevante ferdigheter har du?

Etter å ha identifisert din personlige investeringsstrategi, er neste trinn å lage en portefølje som samsvarer med strategien din. Er du en HODLer? Daghandler? Er du mer risikabel eller mer konservativ? Bygger du et pensjonsfond eller prøver å doble pengene dine og utbetale penger?

Uansett hva din strategi er, oppfordrer jeg deg til å reservere 10% av porteføljen din for å teste ut nye ideer. Jeg kaller dette “slush fund” -strategien.

Hva er en Slush Fund-strategi?

I denne sammenhengen reserverer en slush-fondstrategi 5–10% av porteføljen din for å teste ut nye ideer. Avhengig av hver enkelt person og deres nåværende portefølje, kan slush-fondet ditt se veldig annerledes ut.

For eksempel, hvis du er en konservativ investor som bare har mynter i topp 10, vil det å legge til noen lavere cap-prosjekter kvalifisere som slush-fondinvesteringer.

På den annen side, hvis du allerede er godt diversifisert i både eiendelene du har og strategiene du implementerer, vil slush-fondet ditt se veldig annerledes ut. Du kan prøve forhåndsinvestering, kontantstrømme kryptoene dine, anskaffe en masternode, eller kanskje du begynner å gruve.

For å oppsummere er det to krav til slush-fondet ditt:

  • Slush fondstrategier er forskjellige enn hovedporteføljestrategien din.
  • De utgjør mindre enn 10% av den totale porteføljen din.

Nå som du forstår det grunnleggende om hva et slush-fond er, skal jeg forklare hvorfor du bør implementere et slush-fond i porteføljen din.

Hvorfor du bør implementere en Slush Fund-strategi

Slush Funds er tvangsmekanismer

Investoren med mest informasjon vil alltid ha fordelen. Ved å implementere et slush-fond, tvinger du deg selv til å komme deg ut av komfortsonen og lære nye strategier. Du vil bli en mer avrundet investor, noe som øker sjansene dine for å oppdage muligheter før andre gjør det.

Slush Funds hjelper deg med å oppdage underverdierte perler: “Zig When Everyone Else Zags”

Mennesker faller konsekvent i fellen med “flokkmentalitet”, også kjent som gruppetanke. Selv om vi bevisst vet at flokken ofte er feil, følger vi fortsatt flokken fordi den føles tryggere og det er mye mindre friksjon.

Siden folk flest følger flokken, blir populære investeringer ekstremt overvurdert. Smarte investorer søker undervurderte eiendeler. Per definisjon er undervurderte eiendeler ikke populære.

Selv om Warren Buffett er antikrypto (han er også kjent som unngår internetttekniske aksjer), han bygde sitt imperium basert på denne forutsetningen:

Vær grådig når andre er redd, og redd når andre er grådige.

Til slutt, som et ord med forsiktighet: Bare fordi noe er upopulært, betyr det ikke at det er undervurdert og vil øke i verdi. Noen ganger er investeringen upopulær av en god grunn. Imidlertid kan det å ofte sette deg i denne skeptiske / kontroversielle tankegangen føre til skjulte perler.

Diversifisering reduserer volatiliteten

Å tildele 10% av porteføljen din til sprø eksperimenter kan faktisk redusere volatiliteten i porteføljen din. Dette antar selvfølgelig at slush-fondet ikke er direkte korrelert med hovedbeholdningen.

Slush Funds forhindrer deg i å jage pumper AKA “Shiny Object Syndrome”

Å ha en veldefinert investeringsstrategi hindrer oss i å la følelsene våre ta avgjørelser for oss. Vi har alle blitt fanget i FOMO og syntes det var vanskelig å sitte på sidelinjen når den neste store mynten pumpes. Dette gir ikke alltid de klokeste investeringsvalgene.

Men ved å tildele bare 10% til mer risikofylte eksperimenter (som å jage en pumpet mynt), står vi fritt til å prøve ut nye ideer, og selv om de mislykkes, beholder vi fortsatt det store flertallet av kapitalen vår..

Ved å tildele faste 10% av porteføljen din til sprø ideer, tvinger det deg til å velge eksperimentene dine med omhu. Du kan fortsatt ha det gøy med investeringene dine, men denne positive begrensningen fører til bedre beslutningstaking.

Det er viktig å merke seg at du ikke trenger å fordele alle 10% på ett enkelt eksperiment. Du kan ha to eksperimenter hver for 5% av den totale porteføljen din, eller ti eksperimenter vektet med 1% hver.

Slush Funds kan avdekke lukrative nye strategier

Ved å eksperimentere med nye strategier kan du avdekke undervurderte perler eller identifisere en ny strategi som bedre passer dine ferdigheter.

For eksempel var jeg opprinnelig fokusert på å handle kryptomarkedene. Over tid innså jeg hvor mye jeg likte å undersøke teknologien, forretningsbruk og produktmarkedets passform. Så jeg sluttet helt å handle og fokuserte i stedet på styrkene mine: grunnleggende forskning.

Med ordene fra den thailandske fruktselgeren som overbeviste meg om å prøve durian (den stinkende frukten) for første gang:

“Aldri prøve, aldri vite.”

9 investeringsideer å inkludere i ditt slush-fond

Det er teoretisk uendelige muligheter for hvor du kan lede slush-fondet ditt, så jeg vil ikke at denne listen skal begrense din tenkning. Gratis tenking er nøkkelen til et effektivt slush-fond.

Ansvarsfraskrivelse: Jeg er ikke finansiell rådgiver, og dette skal ikke tolkes som investeringsråd; Dette er bare ideer du bør vurdere når du bygger slush-fondet ditt.

1. Kjøp aksjer i kryptoselskaper i aksjemarkedet

I stedet for å eie digitale eiendeler, kan du eksperimentere med å eie aksjer i selskaper som har avtale med kryptovaluta. Dette spenner fra selskaper som bryter bitcoin, til forhandlere som godtar kryptobetalinger, eller hvor som helst i mellom. Ta en titt på disse 5 krypto aksjer å se på i 2018.

2. Kjøp poletter fra et forhåndssalg eller ICO

Selv om jeg ikke forestiller meg at vi noen gang vil se noe som ICO-boom 2017, er det fortsatt muligheter i dette rommet. ICO-investering er et helt annet dyr i forhold til å investere i store markedskapsler. Det er betydelig mer risikabelt, men med denne risikoen kommer potensielt store gevinster.

Presales blir en populær måte å investere i tidlige prosjekter. Du deltar i hovedsak ved å slå sammen midler med andre investorer for å kjøpe opp pre-ICO-tokens til en nedsatt pris. Hver forhåndssalg har forskjellig rabatt, opptjeningsperiode osv. Som alltid gjør leksene dine før du deltar.

Hvis du allerede investerer i ICO og forhåndssalg: kan du prøve nye strategier. Eksperimenter med å selge tokens før ICO blir børsnotert, vent på en større børsnotering, eller vurder å lage nye beregninger for å avgjøre når du skal selge.

3. Gruvedrift (eller skygruvedrift)

Hvis 100% av kryptoporteføljen din har digitale eiendeler, vil du kanskje vurdere gruvedrift. Mining krever imidlertid et grunnleggende nivå av teknisk ekspertise, så hvis du ikke har dette, må du forstå at du har en betydelig læringskurve å gjennomføre.

Et annet alternativ er sky mining, der du leier fysisk gruveutstyr og får betalt en prosentandel av gevinstene. Den største sky gruvedriften er Genesis Mining.

4. Sats mot flokken

Identifiser mest populære trender i kryptorommet og form din egen mening. Hvis du er uenig i konsensus-virkeligheten, er det en god indikator for å utforske det motstridte synspunktet. Denne strategien kan føre til å kjøpe opp undervurderte prosjekter for kroner på dollar.

Her er noen eksempler på hvordan denne tankeprosessen går:

  • Prisen på Tron stuper fordi alle synes det er en svindel – hva om den ikke er det?
  • Personvernmynter er raseri – hva om Lightning Network gjør personvernmynter foreldet?
  • Kinesiske prosjekter tank på grunn av forbud mot ICO og utveksling – hva om dette bare er midlertidig, og du kan hente kinesisk-baserte eiendeler til bunnpriser?

Selv om dette åpenbart ikke fungerer hver gang, kan du noen ganger finne enorme gevinster ved å ta risikoen.

5. Prøv nye strategier du ikke er kjent med

Det er viktig å tildele slush-fondet ditt til nye ideer, motstridende ideer, ideer som skyver komfortsonen din. Slik personlig vekst oppstår og hvordan du som investor kan snuble over de skjulte perlene gjemmer seg – og i tillegg til det kan det bare være morsomt å blande ting sammen. For å holde det enkelt, hvis du er en dagshandler, bør du vurdere å eksperimentere med svinghandel eller kontantstrøm av kryptoene dine. Hvis du er en verdiinvestor, kan du prøve å handle eller vende ICO-er.

Personlig kalles favorittstrategien min “Selg å dekke.”

Målet med denne strategien er å anskaffe små posisjoner i mange poletter og risikere kapitalen min så snart som mulig.

Jeg skal bruke et eksempel for å illustrere: Jeg kjøper 100 tokens av prosjekt X, og når verdien dobles, selger jeg halvparten av stakken min (50 tokens). Dette etterlater meg med 50% av de opprinnelige tokens mens jeg beholder 100% av startkapitalen. Da er jeg fri til å investere den samme startkapitalen i et annet prosjekt mens jeg sakte bygger en portefølje med mange forskjellige “gratis tokens.” Jeg har også hørt denne strategien referert til som “gratis soldater” eller “å plante frø.”

7. Få en Masternode

De neste tre strategiene er basert på kontantstrømning av kryptoen din.

En masternode krever at du kjøper og låser opp X-beløpet (mye) av en viss digital eiendel, og det krever vanligvis at du forplikter servere eller litt infrastruktur til nettverket. I bytte for tjenestene dine blir du utbetalt X-tokens per periode, vanligvis ut av inflasjonsbassenget og / eller transaksjonsgebyrene.

Masternodes er kapitalintensive, da de krever store forhåndskostnader. Men hvis det gjøres riktig, kan de være en utmerket måte å “kontantstrømme kryptoen din.”

Masternodes.pro viser alle masternode-mynter – inkludert Dash, Zcash og LUX – samt kostnadene for å skaffe dem og potensiell inntekt.

Noen masternode-mynter inkluderer: Dash, Zcash, LUX

8. Tjen utbytte fra PoS-mynter

Proof-of-Stake (PoS) er en alternativ konsensusmekanisme til Bevis for arbeid (PoW). Med PoS forplikter du mynter til blockchain (staking), som gir nettverket ekstra styrke og sikkerhet. Stakers blir deretter betalt med “nye penger” via inflasjon fra nettverket. Hver “staker” blir utbetalt proporsjonalt basert på hvor mange mynter de satser.

Som en investeringsstrategi kan du tildele en del av porteføljen din til PoS-mynter som utbetaler “utbytte” i form av nye tokens fra nettverket.

PoS-mynter inkluderer: NEO (som betaler GAS), ARK, KCS og PIVX. Både VECHAIN ​​og OMG planlegger å starte PoS-belønninger i 2018.

9. Lån ut stammen din for opptil 25% årlige avkastninger

Steem-økosystemet utbetaler inflasjon proporsjonalt til innholdsprodusentene som nettverkene anser som “verdifulle.” Enkelt sagt, jo mer troverdighet du har (Steem Power), desto mer teller stemmen din når du bestemmer hvem som får / ikke mottar inflasjonsbetalinger. Dette gjør det å ha Steem Power til en verdifull vare i økosystemet.

Fordi Steem Power er verdifullt, har sekundærmarkeder dukket opp der du kan låne / låne Steem Power med renter. Som investor kan du tjene opptil 25% årlig avkastning (betalt i Steem) ved å låne ut Steem Power.

  • Trinn 1: Erverv Steem ved å kjøpe eller ved å tjene det på plattformer som Steemit.
  • Trinn 2: Begynn å låne ut Steem Power på MinnowBooster.net.
  • Trinn 3: Få betalt rente (15–25%) i form av Steem.

Merk: du mister ikke Steem under denne prosessen. På slutten av leiekontrakten mottar du all din Steem Power tilbake. Du kan sammensette den nye Steem og øke utlånskraften over tid.

La oss pakke opp

Husk å gå sakte, fokuser på utdannelsen din, ikke ta unødvendige risikoer, og la aldri “slush fund” overstige 10% av den totale porteføljen din.

Noen spørsmål du kanskje vil stille deg selv før du dykker inn: Hvis du aldri har prøvd et slush-fond, hvilken ny strategi interesserer deg mest? Hvis du allerede har et slush-fond, hvordan identifiserer du nye potensielle strategier?

Nå som du har noen nye strategier i tankene, kan du vurdere å implementere din egen holdning til “slush fund-strategien.”

Forfatterens merknad: Jeg bør takke den thailandske fruktselgeren som overbeviste meg om å prøve durian for første gang. Durian har siden blitt min favorittmat, og den fordomsfriheten har ført meg til mange unike opplevelser rundt om i verden. Aldri prøve, aldri vite.

I slekt: En guide til langsiktig investeringsstrategi for kryptovaluta