När är bästa tiden att investera?
Det finns bara ett svar på den frågan: ingen vet. Ingen vet om marknaden går upp, ner, i sidled eller i dollar&% ing cirklar, som Matthew McConaughey så vältaligt förklarade i The Wolf of Wall Street.
Detta är en viktig insikt att ha innan man investerar i någonting, och särskilt viktigt när man investerar i kryptovalutor. Kryptomarknaden har upplevt enorm volatilitet på grund av att den är mycket oreglerad, benägen för manipulation, starkt påverkad av ogrundade rykten och fångad i hype.
Det är omöjligt att tajma det, och därför behöver vi en sund strategi för att minimera risken när vi köper till den här marknaden: genomsnitt av dollarkostnad.
Grunden för dollarkostnadsgenomsnitt
Genomsnittlig dollarkostnad är en metod med vilken du fördelar din risk jämnt över ett förinställt antal dagar / veckor / månader. Du gör detta genom att konsekvent köpa baserat på ett strategiskt schema som du bestämmer innan du börjar investera. Det finns tre ingredienser för genomsnittlig dollarkostnad:
- din investeringsbudget
- den tidsperiod som du investerar under denna budget
- en portfölj du vill investera i
Det finns vissa förutsättningar för genomsnitt av dollarkostnader, som du måste vara medveten om innan du använder metoden:
- Du förväntar dig att marknaden kommer att gå upp på lång sikt.
- Du investerar på lång sikt.
- Du håller på att investera på en volatil marknad.
- Du förstår att du inte kan ta tid på marknaden och vill ha det bästa genomsnittspriset att köpa in.
- Du accepterar lägre potentiell avkastning eftersom du vill minimera din risk.
Genomsnitt för dollarkostnad baseras på disciplinerad konsistens. Du minskar risken för att köpa in till ett ogynnsamt pris och det gör att du inte kan påverkas av marknadsvolatiliteten eftersom du ignorerar priserna. i alla fall, problemet med genomsnittlig dollarkostnad är att de flesta investerare inte kan förbinda sig att konsekvent köpa enligt vad deras plan dikterar. Disciplin är nyckeln.
Du tar bort alla känslor från ditt investeringsbeslut och ignorerar priset på tillgången du vill investera i, i det här fallet en korg med kryptovalutor. Känslor leder i allmänhet till de flesta investerarfel, och med en genomsnittlig dollarkostnad tar du bort alla dina känslor från att investera. Oavsett vad priset är eller hur marknaden beter sig, investerar du baserat på ditt schema. Håll dig alltid till planen. Om du inte gör det, kommer du att sluta testa marknaden, vilket återigen inte kan.
Ett enkelt exempel
Låt oss säga att du vill investera i Lisk. Marknaden som helhet och priset på Lisk har varit volatila nyligen och du kan inte hitta en bekväm inträdesplats. Både marknaden och Lisk kan gå upp lika lätt som de kan gå ner. Eftersom du vill få det bästa priset att köpa in och det här är extremt svårt, hittar du genomsnittspriset genom att använda metoden för dollarkostnadsgenomsnitt.
En allmän regel är att dollarkostnaden i genomsnitt över en längre tid minskar risken du utsätts för. Om du väljer att investera 10% av din budget varje vecka är din riskexponering mycket högre än när du väljer att investera 10% varje månad.
Ta dock inte för lång tid. Även om genomsnittet av dollarkostnader sprider risken mest, om marknaden har gått upp på lång sikt, vilket du förväntar dig att göra, förlorar ditt lediga kapital relativt värde.
Om du planerar att investera 10 000 dollar skapar du ett schema för genomsnittet av dollar. Det betyder att du helt enkelt behöver bestämma antalet dagar / veckor / månader under vilka du sprider din investering. I kryptomarknaden är det lämpligt att ta 1 eller 2 veckor som perioden mellan dina inköp.
I det här exemplet har jag beslutat att investera 5% av min investeringsbudget en gång i veckan, samma dag samtidigt.
Vecka 1: 500 $ / 24 $ = 20,83 Lisk
Vecka 2: 500 $ / 22 $ = 22,73 Lisk
Vecka 3: 500 $ / 18 $ = 26,32 Lisk
Vecka 4: 500 $ / 21 $ = 23,81 Lisk
Vecka 5: $ 500 / $ 25 = 20 Lisk
Och så vidare.
Från det här exemplet kan du se hur du får genomsnittspriset och skyddar dig mot marknadsfluktuationer. Om Lisk är billigt kommer samma summa pengar att ge dig mer Lisk, och vice versa. Baserat på dessa 5 veckor har du betalat i genomsnitt 22 dollar per Lisk. Visst, du kunde ha köpt allt till $ 18, men du måste ha tur med att ta tid på marknaden, plus tillräckligt säker på att köpa in på ett sådant dopp.
Detta är bara ett exempel för att visa dig hur medelvärdet av dollar kostar. Lägg aldrig alla dina ägg i en korg. Detta är ett enkelt exempel på en krypto, men du vill verkligen ha mer än en krypto i din portfölj.
Mindre risk, mindre avkastning
En nackdel som måste nämnas missar potentiella vinster. Om marknaden går i tjurläge precis när du startar en genomsnittlig dollarkostnad på marknaden, skulle du i efterhand ha varit bättre att köpa in på en gång. Du måste bestämma om du vill mildra så mycket risk som möjligt eller å andra sidan acceptera hög risk med potential för hög avkastning. En studie genomförd på genomsnitt av dollarkostnader drog slutsatsen att medan investering på en och samma gång generellt gav högre avkastning, minskade dock dollarkostnadsgenomsnitt kraftigt riskerna med att investera.
Med genomsnitt av dollarkostnader håller du kontanter under en längre tid och kontanter leder i allmänhet inte till avkastning. Det finns dock liten risk att hålla kontanter och att hålla dig till schemat ger dig ett solidt genomsnittspris. Tänk noga på följande fråga när du bestämmer dig för din strategi: hur skulle du ha det om du investerade på en gång och priset plötsligt sjönk 30%?
Dessutom gör din forskning om handels- och transaktionsavgifter. Eftersom du köper in ofta kan dessa kostnader öka. Detta bör beaktas när du gör ditt inköpsschema.
Slutsats
Genomsnitt av dollarkostnader kan tyckas ganska tråkigt, och det är det faktiskt. Det är metodens skönhet. Genom genomsnitt av dollarkostnader minimerar du din risk, vilket sparar mycket stress, eftersom du går in i en extremt riskabel och flyktig marknad.
Denna investeringsmetod ger dig kanske inte den största avkastningen i sig, men den minskar risken. Genomsnitt för dollarkostnader är mycket lämpligt när du ska investera i en volatil marknad som du inte kan tid och inte kan hitta en tydlig inträdesplats för detta. För att metoden ska vara effektiv måste du dessutom investera på lång sikt och förvänta dig att marknaden växer.
Följ dollarstegen till kryptomarknadens genomsnitt för dollarkostnader;
- Bestäm det totala beloppet du vill investera.
- Välj kryptovalutorna du vill investera i.
- Bestäm tidsintervallen mellan varje investering och vilken procent du investerar vid varje investering (mer tid = mindre risk).
- Håll dig disciplinerad och håll dig till din plan.
Och det är så du minimerar din riskexponering på en av de mest riskfyllda marknaderna genom genomsnitt av dollar. Lycka till!