Pirms ieguldīšanas ir svarīgi noteikt savu personīgo stratēģiju.

Ja jums nav stratēģijas, jūs vienkārši spēlējat.

Saskaņā ar Wikipedia, an ieguldījumu stratēģija ir:

Noteikumu, uzvedības vai procedūru kopums, kas paredzēts, lai ieguldītājs izvēlētos ieguldījumu portfeli.

Nosakot personīgo ieguldījumu stratēģiju, varat sākt, uzdodot sev šādus jautājumus:

  • Kāda ir jūsu apetīte uz risku?
  • Kāda ir jūsu laika skala?
  • Kāds ir jūsu peļņas mērķis?
  • Kādas atbilstošas ​​prasmes jums ir?

Pēc personīgās ieguldījumu stratēģijas noteikšanas nākamais solis ir izveidot portfeli, kas atbilst jūsu stratēģijai. Vai jūs esat HODLer? Dienas tirgotājs? Vai esat riskantāks vai konservatīvāks? Vai jūs veidojat pensiju fondu vai mēģināt dubultot savu naudu un naudu?

Neatkarīgi no jūsu stratēģijas, es iesaku rezervēt 10% no sava portfeļa jaunu ideju testēšanai. Es to saucu par “slush fund” stratēģiju.

Kas ir Slush Fund stratēģija?

Šajā kontekstā slepena fonda stratēģija 5–10% no jūsu portfeļa rezervē jaunu ideju testēšanai. Atkarībā no katra indivīda un viņu pašreizējā portfeļa jūsu slush fonds var izskatīties ļoti atšķirīgs.

Piemēram, ja jūs esat konservatīvs investors, kura monētas ir tikai top 10, dažu zemākas kapitalizācijas projektu pievienošana būtu kvalificējama kā ieguldīts fondu ieguldījums.

No otras puses, ja jūs jau esat labi diversificēts gan jūsu rīcībā esošajos aktīvos, gan īstenotajās stratēģijās, jūsu slush fonds izskatīsies ļoti atšķirīgs. Jūs varētu izmēģināt iepriekšpārdošanu, kriptogrāfijas plūsmu, masternode iegūšanu vai varbūt sākt kalnrūpniecību.

Atgādinot, jūsu slush fondam ir 2 prasības:

  • Slush fonda stratēģijas atšķiras no jūsu galvenā portfeļa stratēģijas.
  • Tie veido mazāk nekā 10% no jūsu kopējā portfeļa.

Tagad, kad esat sapratis, kas ir slush fonds, es paskaidrošu, kāpēc jums vajadzētu ieviest slush fondu savā portfelī.

Kāpēc jums jāīsteno Slush Fund stratēģija

Slush fondi ir piespiedu izglītības mehānismi

Investoram, kuram ir visvairāk informācijas, vienmēr būs priekšrocības. Ieviešot slush fondu, jūs piespiest sevi izkļūt no savas komforta zonas un apgūt jaunas stratēģijas. Jūs kļūsiet par daudzpusīgāku investoru, kas palielina jūsu iespējas pamanīt iespējas, pirms citi to dara.

Slush Funds palīdz atklāt nepietiekami novērtētus dārgakmeņus: “Zig, kad visiem citiem ir Zags”

Cilvēki pastāvīgi nonāk “ganāmpulka mentalitātes” slazdā, kas pazīstams arī kā grupas domāšana. Lai arī mēs apzināti zinām, ka ganāmpulks bieži ir nepareizs, mēs tomēr sekojam ganāmpulkam, jo ​​tas jūtas drošāk un ir daudz mazāk berzes.

Tā kā lielākā daļa cilvēku seko ganāmpulkam, tautas ieguldījumi kļūst ārkārtīgi pārvērtēti. Gudri investori meklē nepietiekami novērtēti aktīvi. Pēc definīcijas nepietiekami novērtētie aktīvi nav populāri.

Lai gan Vorens Bafets ir pret kriptogrāfiju (viņš arī lieliski izvairās no interneta tehnoloģiju akcijām), viņš uzcēla savu impēriju, balstoties uz šo pieņēmumu:

Esiet alkatīgs, kad citi ir bailīgi, un bailīgi, kad citi ir alkatīgi.

Visbeidzot, piesardzīgi: Tas, ka kaut kas ir nepopulārs, nenozīmē, ka tas ir nepietiekami novērtēts un tā vērtība pieaugs. Dažreiz ieguldījums ir nepopulārs laba iemesla dēļ. Tomēr, ieliekot sevi šajā skeptiskajā / pretrunīgajā domāšanā, bieži vien var rasties slēpti dārgakmeņi.

Diversifikācija samazina volatilitāti

10% sava portfeļa piešķiršana trakiem eksperimentiem var faktiski samazināt jūsu portfeļa svārstīgumu. Protams, tas pieņem, ka jūsu slush fonds nav tieši saistīts ar jūsu galvenajām daļām.

Slush Funds neļauj jums vajāt sūkņus AKA “Shiny Object Syndrome”

Pareizi definēta ieguldījumu stratēģija neļauj mums ļaut emocijām pieņemt lēmumus mūsu vietā. Mēs visi esam nokļuvuši FOMO un mums bija grūti sēdēt malā, kad nākamā lielā monēta pumpējas. Tas ne vienmēr izdara visgudrāko ieguldījumu izvēli.

Tomēr, piešķirot tikai 10% riskantākiem eksperimentiem (piemēram, dzenoties ar izsūknētu monētu), mēs varam brīvi izmēģināt jaunas idejas, un, pat ja tās neizdodas, mēs tomēr saglabājam lielāko daļu sava kapitāla.

Piešķirot fiksētus 10% sava portfeļa neprātīgām idejām, tas liek jums gudri izvēlēties eksperimentus. Jūs joprojām varat izklaidēties ar saviem ieguldījumiem, taču šis pozitīvais ierobežojums veicina labāku lēmumu pieņemšanu.

Ir svarīgi atzīmēt, ka jums nav jāpiešķir visi 10% vienam eksperimentam. Jums varētu būt 2 eksperimenti katram 5% no jūsu kopējā portfeļa vai 10 eksperimenti, kuru svars ir 1% katrs.

Slush Funds var atklāt jaunas ienesīgas stratēģijas

Eksperimentējot ar jaunām stratēģijām, jūs varat atklāt nepietiekami novērtētus dārgakmeņus vai noteikt jaunu stratēģiju, kas labāk atbilst jūsu prasmju kopai.

Piemēram, es sākotnēji biju koncentrējies uz kriptogrāfijas tirgu tirdzniecību. Laika gaitā es sapratu, cik ļoti man patīk izpētīt tehnoloģiju, uzņēmējdarbības izmantošanas gadījumus un produktu un tirgus atbilstību. Tāpēc es pilnībā pārtraucu tirdzniecību un tā vietā koncentrējos uz savām stiprajām pusēm: fundamentāliem pētījumiem.

Taizemes augļu pārdevēja vārdiem, kurš mani pārliecināja pirmo reizi izmēģināt durianu (smirdīgo augli):

“Nekad nemēģiniet, nekad neziniet.”

9 ieguldījumu idejas, kuras iekļaut savā Slush fondā

Teorētiski ir bezgalīgas iespējas, kur novirzīt savu slush fondu, tāpēc es nevēlos, lai šis saraksts ierobežotu jūsu domāšanu. Brīva domāšana ir efektīva slush fonda atslēga.

Atruna: es neesmu finanšu konsultants, un to nevajadzētu uzskatīt par ieguldījumu konsultāciju; šīs ir vienkārši idejas, kas jāņem vērā, veidojot savu slush fondu.

1. Pērciet kriptogrāfijas uzņēmumu akcijas biržā

Tā vietā, lai piederētu digitālajiem aktīviem, varat eksperimentēt ar tādu uzņēmumu akciju īpašnieku, kuri nodarbojas ar kriptovalūtu. Tas svārstās no uzņēmumiem, kas iegūst bitcoin, līdz mazumtirgotājiem, kas pieņem kriptogrāfijas maksājumus, vai jebkur citur starp tiem. Apskatiet šos 5 kriptogrāfijas krājumi skatīties 2018. gadā.

2. Pērciet žetonus no iepriekšpārdošanas vai ICO

Lai gan es neiedomājos, ka mēs kādreiz redzēsim kaut ko līdzīgu 2017. gada ICO uzplaukumam, šajā telpā joprojām ir iespējas. ICO ieguldījumi ir pilnīgi atšķirīgs zvērs, salīdzinot ar vērtību, kas ieguldīta lielajos tirgus ierobežojumos. Tas ir ievērojami riskantāk, taču ar šo risku var gūt milzīgus ieguvumus.

Iepriekšpārdošana kļūst par populāru veidu, kā ieguldīt agrīnās stadijas projektos. Jūs būtībā piedalāties, apvienojot līdzekļus ar citiem investoriem, lai nopirktu pirms ICO marķierus par cenu ar atlaidi. Katram iepriekšpārdošanai ir atšķirīga atlaide, piešķiršanas periods utt. Kā vienmēr, pirms piedalāties, veiciet mājasdarbus.

Ja jūs jau ieguldāt ICO un iepriekšpārdošanā: jūs varētu izmēģināt jaunas stratēģijas. Eksperimentējiet ar marķieru pārdošanu pirms ICO iekļaušanas sarakstā, gaidiet lielu biržas sarakstu vai apsveriet iespēju izveidot jaunu metriku, lai noteiktu, kad pārdot.

3. Kalnrūpniecība (vai mākoņu ieguve)

Ja 100% no jūsu kriptogrāfijas portfeļa pieder digitālie aktīvi, jūs varētu vēlēties apsvērt ieguvi. Tomēr kalnrūpniecībai nepieciešama pamata tehniskā kompetence, tādēļ, ja jums tā nav, saprotiet, ka jums ir jāiegūst nozīmīga mācīšanās līkne.

Vēl viena iespēja ir mākoņu ieguve, kurā jūs iznomājat fizisku ieguves aprīkojumu un saņemat procentus no peļņas. Lielākā mākoņu ieguves operācija ir Genesis Mining.

4. Derības pret ganāmpulku

Identificējiet populārākās tendences kriptogrāfiskajā telpā un veidot savu viedokli. Ja nepiekrītat vienprātības realitātei, tas ir labs rādītājs, lai izpētītu pretrunīgo viedokli. Šī stratēģija var novest pie nepietiekami novērtētu projektu pirkšanas par santīmiem dolārā.

Šeit ir daži piemēri, kā notiek šis domāšanas process:

  • Tron cena krīt, jo visi domā, ka tā ir krāpšanās – ja nu tā nav?
  • Privātuma monētas ir visas dusmas – ja nu Lightning Network padara privātuma monētas novecojušas?
  • Ķīnas projekti ir tvertne ICO un biržas aizliegumu dēļ – ja nu tas ir tikai īslaicīgi, un jūs varat uzņemt ķīniešu aktīvus par zemākajām cenām?

Lai gan tas acīmredzami nedarbojas katru reizi, dažreiz jūs varat atrast milzīgus ieguvumus, uzņemoties risku.

5. Izmēģiniet jaunas stratēģijas, kas jums nav pazīstamas

Ir svarīgi piešķirt savu naudas fondu jaunām idejām, pretrunīgām idejām, idejām, kas virza jūsu komforta zonu. Tas, kā notiek personīgā izaugsme un kā jūs kā investors varat paklupt uz slēptajiem dārgakmeņiem, slēpjas – un bez tam var būt vienkārši jautri sajaukt lietas. Lai tas būtu vienkārši, ja esat dienas tirgotājs, apsveriet iespēju eksperimentēt ar šūpoles tirdzniecību vai skaidras naudas plūsmu. Ja esat vērtīgs investors, izmēģiniet ICO tirdzniecību vai mainīšanu.

Personīgi mana iecienītākā stratēģija tiek dēvēta par “Pārdod segšanai”.

Šīs stratēģijas mērķis ir iegūt mazas pozīcijas daudzos marķieros un pēc iespējas ātrāk mazināt risku manam kapitālam.

Es izmantošu piemēru, lai ilustrētu: es pērku 100 projekta X žetonus un, kad vērtība dubultojas, es pārdodu pusi savas kaudzes (50 žetonus). Tādējādi man paliek 50% sākotnējo žetonu, vienlaikus saglabājot 100% sākuma kapitāla. Tad es varu brīvi ieguldīt to pašu sākuma kapitālu citā projektā, vienlaikus lēnām veidojot daudzu dažādu “bezmaksas žetonu” portfeli. Esmu dzirdējis arī šo stratēģiju, kas minēta kā “brīvie karavīri” vai “sēklu stādīšana”.

7. Iegūstiet Masternode

Nākamās 3 stratēģijas ir balstītas uz naudas plūsmu jūsu kriptogrāfijā.

Masternode pieprasa, lai jūs nopirktu un bloķētu X daudzumu (daudz) noteiktu digitālo aktīvu, un tas parasti prasa serveriem vai kādu infrastruktūru nodot tīklam. Apmaiņā pret jūsu pakalpojumiem jums tiek izmaksāti X žetoni par periodu, parasti no inflācijas kopas un / vai darījumu maksas.

Masternodes ir kapitālietilpīgas, jo tām nepieciešamas lielas sākotnējās izmaksas. Bet, ja tas tiek izdarīts pareizi, tie var būt lielisks veids, kā “veikt naudas plūsmu jūsu kriptogrāfijai”.

Masternodes.pro uzskaitītas visas masternode monētas – ieskaitot Dash, Zcash un LUX -, kā arī to iegādes izmaksas un iespējamie ienākumi.

Dažās masternode monētās ir: Dash, Zcash, LUX

8. Nopelniet dividendes no PoS monētām

Likmes pierādījums (PoS) ir alternatīvs konsensa mehānisms Darba pierādījums (PoW). Izmantojot PoS, jūs piešķirat monētas blokķēdei (mietam), kas tīklam piedāvā papildu spēku un drošību. Pēc tam dalībniekiem maksā ar “jaunu naudu”, izmantojot inflāciju no tīkla. Katram “dalībniekam” tiek izmaksāta proporcionāli, ņemot vērā to, cik monētu viņi ir likuši.

Kā ieguldījumu stratēģiju jūs varat piešķirt daļu sava portfeļa PoS monētām, kas no tīkla izmaksā “dividendes” jaunu žetonu veidā..

PoS monētas ietver: NEO (kas maksā GAS), ARK, KCS un PIVX. Gan VECHAIN, gan OMG plāno sākt PoS atlīdzības 2018. gadā.

9. Aizdodiet savu lielisko jaudu līdz 25% gada atdevei

Steema ekosistēma proporcionāli izmaksā inflāciju satura veidotājiem, kurus tīkli uzskata par “vērtīgiem”. Vienkārši sakot, jo lielāka ticamība jums ir (Steem Power), jo vairāk jūsu balss “skaitās”, nosakot, kurš saņem / nesaņem inflācijas maksājumus. Tas padara Steem Power par vērtīgu preci ekosistēmā.

Tā kā Steem Power ir vērtīga, ir parādījušies sekundārie tirgi, kur jūs varat ar procentiem aizdot / aizņemties Steem Power. Kā ieguldītājs jūs varat nopelnīt līdz 25% gada peļņas (samaksāts Steem), aizdodot savu Steem Power.

  • 1. darbība: iegādājieties Steem, iegādājoties vai nopelnot to tādās platformās kā Steemit.
  • 2. solis: sāciet izsniegt savu Steem Power on MinnowBooster.net.
  • 3. solis: saņemiet samaksātus procentus (15–25%) Steem formā.

Lūdzu, ņemiet vērā: šī procesa laikā jūs nezaudējat savu Steem. Nomas noteikumu beigās jūs saņemat visu Steem Power atmaksu. Jūs varat apvienot savu jauno Steem un laika gaitā palielināt savu kreditēšanas jaudu.

Iesitīsimies

Neaizmirstiet iet lēnām, koncentrēties uz izglītību, neuzņemties nevajadzīgu risku un nekad neļaujiet savam “slush fondam” pārsniegt 10% no jūsu kopējā portfeļa.

Daži jautājumi, kurus jūs varētu vēlēties uzdot sev pirms ienirt: ja jūs nekad neesat izmēģinājis slaidu fondu, kāda jaunā stratēģija jūs visvairāk interesē? Ja jums jau ir slush fonds, kā jūs identificējat jaunas potenciālās stratēģijas?

Tagad, kad esat domājis par dažām jaunām stratēģijām, varat apsvērt iespēju īstenot savu “slush fonda stratēģiju”.

Autora piezīme: man jāpateicas Taizemes augļu pārdevējam, kurš mani pārliecināja pirmo reizi izmēģināt durian. Durians kopš tā laika ir kļuvis par manu iecienītāko ēdienu, un šī atvērtība ir novedusi mani pie daudzām unikālām pieredzēm visā pasaulē. Nekad nemēģini, nekad nezini.

Saistīts: Rokasgrāmata ilgtermiņa kriptovalūtas ieguldījumu stratēģijai