Etter hvert som kryptokurrency har blitt populær, var det uunngåelig at noen av elementene i den konvensjonelle økonomiske verden ville blø over. Forskrifter, futures og ETF har alle nektet seg til kryptomarkeder (eller har prøvd å) på forskjellige måter, og indeksfond er der med dem.

I 2017, et stort antall krypto hedgefond også dukket opp. Men for den gjennomsnittlige investoren er det en virkelig utfordring å tilby minimum eller ha de rette kontaktene for å komme inn i et hedgefond.

Cue indeksfond. For alle som ikke vet, er indeksfond aksjefond som er designet for å spore avkastningen til en markedsindeks. En indeks er en gruppe verdipapirer som representerer et bestemt segment av markedet. I krypto introduseres ofte et individuelt token for å tjene denne funksjonen.

For profesjonelle handelsmenn, gamle hender og andre kraftaktører representerer indeksfond ikke et veldig spennende potensiale. Men for de som er nye i rommet, kan de være et attraktivt alternativ.  

Interessert i blockchain, men vil ikke bruke tiden på å lære om hver mynt eller teknologi? Interessert i kryptovaluta, men vil ikke bekymre deg for lagring og forvaring av tokens? Ønsker du en enkel, diversifisert og auto-balansering måte å investere på? Et indeksfond kan være svaret for deg.

La oss ta en titt på alternativene.

(Merk: Invest in Blockchain er ikke tilknyttet noen av de følgende prosjektene. Dette representerer objektiv forskning sammen med forfatterens mening. Dette er ikke økonomisk rådgivning.)

Bittwenty

Lansert på BitShares desentraliserte børs i desember 2016, Bittwenty er en av de første indeksene som ble gitt ut på markedet. I følge en post av grunnleggeren på bitcointalk.org, “Jeg ønsket å lage et verktøy som lar alle investere i den globale økonomiske veksten i kryptokurver uten hodepine.”

BTWTY-tokenet er et investeringsmiddel som tar hensyn til ytelsen til de 20 beste kryptovalutaene, og fungerer dermed på en lignende måte som S&P 500 (som sporer de 500 beste amerikanske aksjene i USA).

Her er ytelsen siden oppstarten.

Crypto hadde et oppsiktsvekkende år i 2017, og en mindre enn fantastisk start på 2018, Bit20 er åpenbart en refleksjon av det. Men hvor trygt er det, lurer du kanskje på? Siden BTWTY er et smartcoin som kjører på blockchain, har det samme sikkerhetsnivå som andre blockchain-baserte applikasjoner. Til dags dato har blokkjeder generelt vist seg å være mye sikrere enn sentraliserte alternativer.

Hvordan kan du kjøpe BTWTY? For å kjøpe inn denne indeksen, må du ha noen bitshares (valutaen til plattformen BTWTY kjører på). Dette kan enkelt oppnås ved å opprette en konto og overføre bitcoin i. Du finner en trinnvis veiledning om hvordan du kjøper her.

Hvilke avgifter er involvert? BitShares-økosystemet tar rundt 0,1 BTS (, 1 BTS = 0,06 USD) for “handelsoperasjoner.” Dette er relativt lite avgift “tar sikte på å gi penger til utvikling av Bittwenty, vedlikehold av nettstedet og fremtidige forbedringer, publisitet og alt som kan hjelpe dette markedet til å vokse.”

Coinbase indeksfond

Cryptocurrency exchange Coinbase kunngjorde nylig etableringen av en passivt forvaltet indeksfond. I motsetning til Bittwenty er Coinbase en etterlater for akkurat dette partiet.

I ettertid er flyttingen fornuftig da Coinbase er en løpende leder i en blomstrende industri og trenger å finne nye måter å fortsette å vokse. Coinbases fond vil tillate investorer bred eksponering mot alle eiendeler notert på GDAX (vektet etter markedsverdi).

Hvordan kan du kjøpe inn denne indeksen? Coinbase-nettstedet sier at fondet vil være åpent for investering i 2018 uten videre utdyping. Hvis du er interessert, kan du registrere deg for å bli varslet når søknader er åpne.

Investorer som ønsker å delta må være USA akkreditert og ponni opp minimum US $ 10.000. Coinbase planlegger å belaste brukerne et årlig forvaltningsgebyr, og den første fordelingen av fondet vil se ut slik:

Fondet forventes å legge til andre mynter i fremtiden, og tildelingen vil bli balansert hvert år.

For de som er bekymret for sikkerhet, vil alle midlene holdes av Coinbase i fryselager, noe som kan være et pluss med tanke på deres erfaring med å administrere slike verdifulle eiendeler. Noen mennesker vil utvilsomt ta seg av dette, men Coinbase har ikke den verste rekorden. De har til og med en tjeneste som heter Coinbase-varetekt, som har som mål å lagre bitcoin for institusjonelle investorer.

For å lære mer om Coinbase’s Index Fund eller registrere deg for oppdateringer, Klikk her.

Crypto20

Innledende R&D for Crypto20 fondet startet i april 2017 og har siden gått langs kjøreplanen fra publisitet til forhåndssalg til fullstendig ICO. Du kan lese whitepaper her.

Hva er det egentlig? C20 er et Ethereum-basert token som fungerer som “et autonomt, høytytende, billig cryptocurrency-indeksfond.” Det er et annet fremtredende tilbud for de som ønsker å kjøpe en kurv med mynter.

Den totale fondverdien ligger for tiden på rundt $ 47,5 millioner. Her er ytelsen i mars 2018:

Det var ganske mye surr rundt C20, men også litt skepsis. Det er greit å stille spørsmålet, hvor trygt er det? C20 kjører også på blockchain, og gir dermed full gjennomsiktighet og en relativt høy grad av sikkerhet.

Når det gjelder selskapet bak symbolet, ser det ut til at innledende tilbakemeldinger er positive – sterk kommunikasjon, et voksende samfunn og en påvente av en revisjon av et av de fire store regnskapsbyråene er alle positive indikatorer..

Hvordan kan du kjøpe C20-token? Hvis du gikk glipp av forhåndssalget eller ICO (som ikke var tilgjengelig for innbyggere i USA), vil ditt eneste alternativ være å kjøpe det på en børs. C20-token kan handles på Bibox, IDEX, HitBTC, og ED.

Her er fondets nåværende tildeling.

Hvilke avgifter er involvert? På grunn av sin unike strukturering tilbyr C20 administrasjonsgebyrer på bare 0,5% og – best av alt – ingen exit-avgifter. Dette er blant de beste tilbudene på markedet, og hvis dette tråd er å tro, er C20 for tiden den sterkeste kryptoindeksutfordreren.

Bitvis

En annen relativ nykommer i kryptoindeksområdet er Bitvis kapitalforvaltning, som nylig har introdusert sine Hold10 indeks. Dette fondet sporer de 10 beste kryptovalutaene på rullerende basis og “veier disse valutaene med inflasjonsjustert markedsverdi, med tanke på tidsplanen for forsyningsinflasjonen de neste fem årene.”

Hold10 lar deg “eie markedet og ikke prøve å velge vinnere.” Mer om metodikken deres finner du her.

Til tross for å være ledet av to relativt ukjente gründere, mottok Bitwise $ 4 millioner i frøfinansiering, har fått mye av trykk, og støttes av slike som Naval Ravikant.

Her er ytelsen så langt.

Igjen kan du se at Hold10 har hatt et eksepsjonelt år, og etterligner kryptomarkedets meteoriske økning (og tidlig 2018-dip). Men hva slags sikkerhetsproblemer er det? Hvis du kjøper inn i Hold10, holdes midlene dine i 100% luftkalt fryselager, bortsett fra når porteføljen balanseres en gang i måneden (for å gjøre rede for svingninger i prissettingen blant eiendelene). Selve selskapet er basert i San Francisco og ser utenfra ut som solid.

Hvordan kan du kjøpe deg Hold10? Deres krav er litt strengere. For å kjøpe må du være amerikansk statsborger og en “akkreditert investor.” Siden det er et privat kjøretøy og ikke en ETF, er minimum $ 10 000 – noe som fortsatt er mindre enn mange andre nåværende alternativer. Fondet har en årlig passiv forvaltningshonorar på mellom 2% og 3%.

For å lære mer om Hold10 inkludert policyen for hardgaffel, datavalgsprosess og detaljerte kvalifikasjonskriterier, Klikk her.

Iconomi – BLX

Hva er Iconomi? Iconomi er en blockchain-plattform som lar alle fra nybegynnere til eksperter investere i og administrere digitale eiendeler. Iconomi har som mål å “bygge bro over gapet mellom publikum og distribuert økonomi”.

Dette er mer enn bare en markedsplass; Dette er en virkelig stikk mot å skape et enkelt, brukervennlig alternativ for folk å investere i kombinasjoner av eiendeler som kalles Digital Asset Arrays (DAA). Hver DAA-leder kan lage sitt eget utvalg av spesifikke digitale eiendeler og tilby dem til et fellesskap av støttespillere. Dette gjør at folk kan bygge og kjøpe inn tilpassbare eiendeler, inkludert Iconomis flaggskip DAA, blockchain index (BLX).

BLX administreres av Columbus Capital Ltd.. og her er noen av de viktigste detaljene:

En avkastning på 779% er iøynefallende, men noen mennesker kan være igjen og lurer på hvor trygt det er? Å sitere Merkle, “Med disse (mynter holdt i BLX) -valutaer som representerer 78% av sektoren etter markedsverdi, er det tydelig at målet først og fremst er å utsette brukere for” tryggere “eiendeler.”

Imidlertid er enhver reell beskyttelse mot volatilitet åpenbart ikke mulig i kryptomarkeder i sin nåværende form. Når det gjelder nøkkelsikkerhet, noen brukere stoler på Iconomis plattformsikkerhet, mens andre velger hardware-lommebøker.

Hvordan kjøpe BLX? I følge det offisielle nettstedet kan du kjøpe en DAA med “bare noen få klikk”. Men bare i tilfelle dette er altfor optimistisk, har Hackernoon opprettet en utmerket guide for å kjøpe BLX som tar deg trinn for trinn.

For å lære mer om Iconomi og BLX-indeksen, kan du besøke Iconomi dashbord.  

Andre muligheter

Selv om de fem vi har nevnt her, kan være de mest kjente eller mest interessante, betyr ikke det at de er de eneste alternativene i markedet.

Så i lys av det, her er en liste over andre indeksmynter eller fond som kan være verdt å se.

  • AgreCoin – en plattform som jobber med å kompilere de 6 øverste myntene i markedet til enhver tid, og gjør dem til sitt eget fond.
  • Astronaut Capital – har som mål å sette kryptoinvestering på “autopilot” og med et ERC20-støttet token er “inngangsporten til en administrert portefølje som målretter kryptostarter med høyt volum og høy etterspørsel som nærmer seg en likviditetshendelse”.
  • Symmetry Fund – (SYMM) gir investorer muligheten til å få eksponering mot kryptovalutamarkedet uten kompleksiteten ved å handle det selv.
  • Digital Developers Fund – et fond som investerer i en spredning av digitale eiendeler som domenenavn og kryptovalutaer.

Med noen av alternativene lagt opp, bringer det oss til det kanskje viktigste spørsmålet …

Bør Du investerer i en kryptoindeks?

Når det gjelder aksjer, har indeksfondene en tendens til det overgå aktivt forvaltede fond vesentlig de siste årene. Et indeksfond kan gi bred markedseksponering, lave driftskostnader og lav porteføljeomsetning. For å bruke ordene til Warren Buffett, “En veldig billig indeks kommer til å slå et flertall av amatørstyrte penger eller profesjonelt administrerte penger.”

Det er mange grunner til at indekser er populære, så hvorfor ikke gi en en spinn i cryptoland?

Mange kjører eller deltar for tiden i dette eksperimentet mens vi skriver dette. Men som med alle ting krypto, er det ingen som vet hvordan det vil bli. Det hindrer imidlertid ikke folk i å prøve å komme med spådommer.

På slutten av 2016, kryptoforsker og Coindesk-forfatter Willy Woo kjørte en serie simuleringer (basert på de tre foregående årene) for å se om en indeks over altcoin-markedet kunne slå bitcoins ytelse. Han konkluderte med at “bitcoin er veldig vanskelig å slå med indeksfond, kan være uslåelig med den nåværende tilstanden av altcoins vi har. Ikke bare overpresterer de bitcoin betydelig, men som en kombinert kurv er deres daglige volatilitet høyere. ”

Ting har åpenbart endret seg mye siden 2016, og nåværende indekstilbud inkluderer bitcoin, i stedet for å sette det mot resten av markedet. Men spørsmålet gjenstår: er det å spre pengene dine over et spekter av mynter som er mer sannsynlig å gi profittmaksimering??

Hvordan du svarer på dette spørsmålet vil komme ned til det perspektivet du velger å adoptere.

Noen tror det Bitcoin er dum. Noen mennesker tror at altcoin-markedet er overvurdert, og at mange av myntene deri ikke er gode investeringer (selv ikke i topp 20). De ser bare noen få kryptokurver som overlever de uunngåelige vekstsmerter. Fra noen av disse utsiktspunktene oppnår det lite å kjøpe en indeks. For å sitere Woo igjen, “min konklusjon er at vi ikke egentlig er parallelle med aksjemarkedet (hvor indekser er veldig vellykkede) fordi vi er i en verden av uveterne shitcoins.”

Andre mennesker ser et helt mer rosenrødt landskap.

De ser bitcoin som et verdiforankring, og de ser mange andre poletter som begynner å ta opp virkelige brukssaker gjennom innovativ teknologi. De ser på den totale markedsverdien av krypto (og hvordan den fremdeles er dverg av S & P 500) og konkluderer med at det fortsatt er rikelig med rom for vekst.

Denne andre gruppen føler at vi er i begynnelsen av noe stort, og med fordelen av mer data (mer enn et år har gått siden Woo kom med uttalelsene) er mer bullish. Fra dette synspunktet kan diversifisering over markedet være en utmerket strategi.

Siste tanker

Mange mennesker vil overse indeksfond når de jager neste pumpe eller prøver å prognostisere verdien av en teknologi knapt i begynnelsen. Andre vil ta en DIY tilnærming til indeksering, men dette krever mye mer kunnskap enn den gjennomsnittlige nybegynneren har.

Problemet gjenstår, med 1500+ kryptokurver å velge mellom – og flere ser ut til å virke for øyeblikket – det er ekstremt vanskelig å skille hveten fra agnet. Til tross for hva noen mennesker kan fortelle deg, er det veldig utfordrende å forutsi langsiktig suksess eller svikt i kryptokurver, selv for handelsmenn i tradisjonelle markeder med mange års data å gjennomgå.

Å kjøpe et enkelt token eller indeks er en enklere og mindre stressende tilnærming enn omtrent alt annet. Etter hvert som markedet utvikler seg, kan verdiproposisjonen til et kryptoindeksfond – som gir investorer eksponering for stabil avkastning mens de opprettholder en bred, begrenset risikoprofil – bli stadig mer tiltalende..

Hvorvidt du bestemmer deg for å investere i en kryptoindeks eller ikke, kommer i stor grad ned til to ting: hvor du faller på optimisme / pessimismespekteret når det gjelder kryptomarkeder og hvor mye du verdsetter brukervennligheten en indeks gir (dvs. er villig til å betale litt avgifter).

På slutten av dagen må alle gjøre disse bestemmelsene for seg selv.